婚恋骗局虚拟币转账提现受阻

【标题】婚恋骗局虚拟币转账提现受阻

【基本信息】张某某（女，32岁）与某科技有限公司（个体经营者）因婚恋交友产生纠纷，案由涉及恋爱借款及虚拟货币资金诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某通过某婚恋平台认识某科技有限公司业务员李某。李某以'投资养老项目'为由，虚构高收益医疗设备研发项目，诱导张某某通过微信转账1.2万元购买'虚拟货币'。后续以'项目分红'名义多次要求转账，累计达约3.5万元。张某某发现对方实为诈骗团伙成员后，尝试提现遭平台以'风控审核'为由拒绝，遂报警处理。

【争议焦点】张某某主张李某等人虚构医疗养老项目实施诈骗，要求全额返还资金；公司辩称系商业投资行为，否认诈骗意图。核心争议在于虚拟货币转账是否属于诈骗手段及资金去向合法性

【仲裁过程】仲裁庭重点审查双方聊天记录、银行流水及区块链交易数据。张某某提交了2024年5月至8月的200余条短信证据，显示对方使用'养老项目'话术诱导转账。公司仅提供内部财务报表，无法说明资金具体流向。仲裁员现场演示电子数据固定方法，确认转账记录与虚构项目存在直接关联

【仲裁结果】裁决某科技有限公司返还张某某投资款2.8万元，驳回其余诉求。认定公司存在虚构医疗养老场景、资金多级拆分等诈骗行为，但因部分转账发生在仲裁时效外，故部分支持诉求

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪构成要件；《民法典》第148条以虚假事实实施民事欺诈；《电子签名法》第十六条电子数据证据采信规则

【分析启示】婚恋场景中需警惕'高收益养老'等话术陷阱，虚拟币转账应保留区块链交易记录。建议通过银行流水反向核查资金流向，发现多级拆分应及时报警。平台方应强化对要求下载APP的私聊行为审核，避免成为诈骗工具