婚恋平台诱导投资冒充银行人员诈骗案

【标题】婚恋平台诱导投资冒充银行人员诈骗案

【基本信息】张某某与某科技有限公司劳动纠纷案，案由涉及婚恋交友诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某通过婚恋交友平台认识某科技有限公司员工李某某。李某某以金融机构工作人员身份骗取张某某信任，谎称有高收益投资项目，诱导其通过QQ平台向指定账户转账约3.5万元。后张某某发现该账户并非李某某本人账户，且公司未对此类异常交易进行核实，导致资金损失。

【争议焦点】张某某主张公司员工虚构金融机构身份实施诈骗，要求全额返还投资款；公司辩称该交易系个人行为，且已尽到平台监管义务，不构成职务犯罪。

【仲裁过程】仲裁庭调取婚恋平台聊天记录、QQ转账凭证及银行账户流水，确认李某某使用伪造身份信息与张某某建立信任关系。公司虽提供平台审核记录，但无法证明已履行风险提示义务，张某某提交的通话记录显示其多次要求核实账户信息未获回应。

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在管理漏洞，未对员工异常交易行为进行有效监督，判令公司承担主要赔偿责任，返还张某某投资款2.8万元。

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定及《反电信网络诈骗法》第15条对金融机构账户异常交易的核查义务

【分析启示】婚恋交友场景中需警惕职业诈骗，建议保留聊天记录、转账凭证等证据，发现异常立即冻结账户并报警。企业应加强员工行为监管，防范利用工作关系实施的金融诈骗。