老人误信冒充领导诈骗遭反复索款

【标题】老人误信冒充领导诈骗遭反复索款

【基本信息】张某某（65岁）与某科技有限公司网络借贷纠纷案，案由涉及婚恋平台交友诈骗及资金拆分问题

【事实背景】2024年3月，张某某通过婚恋交友软件结识自称某科技有限公司高管的李某。李某以公司增资扩股为由，诱导张某某通过网络借贷平台借款约3.5万元，并承诺高回报。张某某按指示将款项转入指定账户后，李某以'资金监管'为名要求分三次提现，但每次均以公司账户冻结为由推诿。期间李某通过冒充领导方式多次催促转账，张某某在未核实身份情况下持续操作，最终发现所谓公司为虚构主体，资金被多级拆分至个人账户无法追回。

【争议焦点】张某某主张李某通过婚恋交友建立信任，虚构公司项目实施诈骗；公司辩称系正常借贷关系，资金拆分属平台操作流程。双方对李某身份真实性、资金流向合法性及是否存在履约能力存在根本分歧。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方进行三次举证质证，张某某提交了完整的聊天记录、转账凭证及资金流向截图，证明李某使用多组虚拟身份实施诈骗。公司虽提供所谓合作协议，但经核实为伪造文件。仲裁员根据《反电信网络诈骗法》及《刑法》相关规定，认定本案存在明显诈骗特征。

【仲裁结果】仲裁委裁决某科技有限公司于15日内退还张某某全部借款本金及同期银行存款利息，同时确认李某涉嫌诈骗行为需移交公安机关处理

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《反电信网络诈骗法》第17条；《民法典》第148条基于欺诈的民事行为效力

【分析启示】婚恋平台需强化用户身份核验义务，老年群体应警惕'高回报'投资陷阱，发现资金异常应立即冻结账户并报警。维权时应注意保留完整聊天记录、转账凭证及资金流向证据，必要时可申请司法审计确认资金去向。