老年人婚恋交友被骗转账近4万元

【标题】老年人婚恋交友被骗转账近4万元

【基本信息】张某某（68岁）与某科技有限公司因婚恋交友诈骗产生纠纷，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年5月，张某某通过婚恋平台认识自称某科技贷款专员的李某。李某以'投资理财可返佣'为由，诱导张某某先垫付3.5万元用于操作贷款业务。后以'提现需验证码'为借口，要求张某某通过QQ提供手机验证码，最终导致资金被转移。张某某发现被骗后报警，但李某已失联。

【争议焦点】张某某主张李某虚构贷款专员身份实施精准诈骗；公司辩称李某为个人行为且已离职，否认存在虚构事实。双方争议焦点在于李某是否具有公司授权、是否存在诈骗故意及资金流向合法性。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了婚恋平台聊天记录、转账凭证及银行流水，证明资金被用于'贷款操作'。公司提供内部人员名单及考勤记录，称李某已离职且无相关权限。仲裁委委托第三方对资金流向进行追踪分析，发现异常转账路径。

【仲裁结果】仲裁委认定李某冒用公司名义实施诈骗，但张某某未能完全证明存在虚构事实，且部分资金流向无法追溯

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民法典》第112条关于民事欺诈的认定标准

【分析启示】婚恋平台需强化用户身份核验，老年人应警惕'高收益理财'陷阱，发现被骗要及时报警并保留QQ聊天记录、验证码记录等电子证据。金融机构应加强异常转账监测，对频繁小额提现行为进行风险提示