冒充贷款专员骗取保证金未返还

【标题】冒充贷款专员骗取保证金未返还

【基本信息】张某某与某科技有限公司因精准信息诈骗引发纠纷，张某某为该公司财务人员，案由涉及网络借贷场景中的诈骗行为

【事实背景】2024年5月，张某某接到自称某贷款平台专员的电话，对方以需缴纳保证金为由要求其通过二维码向所谓'安全账户'转账。张某某未核实账户真实性即操作转账，导致约3.5万元保证金被转入第三方账户。事后发现该账户与公司无关，公司亦未承认该交易，张某某遂申请仲裁

【争议焦点】张某某主张公司未履行账户核实义务导致损失，公司则称该交易系个人行为且已超仲裁时效。双方对资金流向及责任归属存在重大分歧

【仲裁过程】仲裁庭要求双方提交银行流水及通讯记录，张某某提供完整转账凭证及通话录音，公司未能出示有效反驳证据。经核查二维码收款账户信息，确认与公司无关联

【仲裁结果】裁决公司需承担主要赔偿责任，退回张某某保证金本金，并驳回利息赔偿请求

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1165条过错责任原则；《最高人民法院关于审理网络借贷案件的规定》第12条

【分析启示】企业应建立资金审核机制，财务人员须核实收款账户真实性。遭遇精准诈骗应及时报警并固定证据，主张权利需注意时效限制