员工被冒充征信机构骗保证金案

【标题】员工被冒充征信机构骗保证金案

【基本信息】张某某与某科技有限公司劳动纠纷案，因公司虚构征信修复业务引发诈骗争议

【事实背景】2024年某月，张某某通过电信电话联系某科技有限公司，对方自称是某金融机构工作人员，声称可帮助修复征信瑕疵。在未签订正式合同的情况下，张某某被要求通过二维码支付约3.5万元保证金至虚拟币账户。后公司以各种理由推脱，且无法提供征信修复服务，张某某发现被骗后立即向公安机关报案，但资金已通过虚拟币通道快速转移

【争议焦点】张某某主张公司虚构征信修复资质构成诈骗，要求全额返还保证金；公司辩称系双方自愿商业交易，且已履行部分服务，否认诈骗行为

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，张某某提交通话录音、二维码收款记录及未履行合同证据，公司仅提供内部会议纪要。仲裁委认定公司存在冒充金融机构、虚构服务项目等欺诈行为，且资金转入虚拟币通道明显违反金融监管规定

【仲裁结果】裁决公司返还张某某保证金本金约3.5万元，并赔偿银行同期存款利息损失

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第15条；《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》

【分析启示】劳动者应警惕以征信修复为名的非法集资骗局，核实对方资质时应通过官方渠道确认。发现资金转入虚拟币通道等异常情况，应立即冻结账户并报警。用人单位不得利用虚假承诺骗取劳动者资金，否则将承担刑事责任