冒充社保老师诱导投资诈骗员工3.5万元案

【标题】冒充社保老师诱导投资诈骗员工3.5万元案

【基本信息】申请人张某某，系某科技有限公司前员工，因公司涉嫌诈骗纠纷申请仲裁

【事实背景】2024年5月，张某某通过某社交平台添加自称社保局投资顾问的账号，对方以'社保医保理财项目'为名承诺年化收益达20%。在持续3周的电话沟通中，冒充投资老师的人员通过伪造文件和虚假数据，诱导张某某向其提供的二维码账户转账约3.5万元。资金到账后，对方以'平台系统升级'为由要求脱离第三方支付平台操作，后该账号被封停，张某某发现被骗遂申请仲裁

【争议焦点】申请人主张公司存在虚构社保合作项目的诈骗行为，要求全额返还投资款；被申请人否认与诈骗行为有关，称系员工自行与第三方交易，且已通过合同约定风险自担条款

【仲裁过程】仲裁庭依据《中华人民共和国刑法》及《网络交易管理办法》展开调查，调取了张某某与涉案账号的通话记录、转账凭证及平台封停通知。被申请人未能提供有效证据证明其与诈骗行为存在关联，也未出示所谓合同文本。仲裁员重点审查了交易过程中的异常特征，包括非正规平台操作、资金快速转移及身份伪造等要素

【仲裁结果】认定被申请人某科技有限公司存在协助诈骗的过错，需承担主要赔偿责任，但因申请人未与公司签订正式协议，酌情扣除部分维权成本

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第266条诈骗罪；《中华人民共和国民法典》第148条、第1165条

【分析启示】警惕社交平台伪装公职人员的新型诈骗手段，投资前应核实资质并保留完整证据链。企业需完善内部风控，避免成为诈骗工具。遭遇资金被快速转移等异常情况应立即报警并冻结相关账户