张某某遭冒充公检法及婚恋对象诈骗

【标题】张某某遭冒充公检法及婚恋对象诈骗

【基本信息】张某某系退休老人，与某科技有限公司存在虚拟币交易纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某通过QQ添加一名自称'李经理'的男子，对方以婚恋对象身份获取信任后，称可协助办理社保补缴业务需缴纳保证金。张某某按指示向某科技有限公司虚拟币账户转账约3.5万元后，对方失联。次月，张某某收到自称'公安民警'的陌生号码来电，以涉嫌洗钱为由要求其将资金转入'安全账户'，张某某因担心被拘留遂按指令操作，后发现资金无法提现且平台已失联

【争议焦点】张某某主张系被双重诈骗导致资金损失，要求返还全部款项；某科技有限公司辩称仅提供交易平台，未参与资金流转，且张某某存在主动转账行为。争议焦点在于虚拟币交易是否构成诈骗及平台责任认定

【仲裁过程】仲裁庭组织双方进行证据交换，张某某提交QQ聊天记录、虚拟币转账凭证及平台客服对话截图。某科技有限公司承认平台存在异常登录记录，但质疑资金流向与公司无关。仲裁员通过电子数据鉴定确认聊天记录真实性，并追溯资金跨境流转路径发现平台异常操作痕迹

【仲裁结果】仲裁委认定某科技有限公司未履行平台监管义务，对异常交易未及时阻断，判决公司承担70%责任，返还2.45万元，剩余部分由张某某自行承担

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条一方以欺诈手段使对方在违背真实意思情况下实施民事行为；《电子签名法》第十六条电子数据真实性认定规则

【分析启示】本案警示老年人应警惕婚恋交友中的资金风险，遇到公检法人员要求转账需核实身份。平台方应加强账户监管，发现异常交易及时冻结。电子证据需通过司法鉴定确认完整性，跨境资金流转需配合金融监管部门调查