婚恋平台冒充贷款专员骗钱被追缴

【标题】婚恋平台冒充贷款专员骗钱被追缴

【基本信息】张某某曾任职于某科技有限公司运营的婚恋交友平台，因参与虚假采购项目引发诈骗纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某在某科技有限公司任职期间，被指派处理所谓'婚恋交友场景'的商业交易。公司要求其通过涉案APP进行虚假采购操作，期间有贷款专员冒充身份要求其提供验证码并充值入金。张某某在网贷提现后按指示转账约3.5万元，后发现APP已下架且无任何退款理赔承诺，遂向仲裁委申请追缴违法所得。

【争议焦点】张某某主张公司存在虚假采购诈骗行为，要求追缴违法所得；公司辩称该操作属员工个人行为，且已配合调查不存在过错

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交了与冒充贷款专员的QQ对话记录、支付凭证及APP下架通知等证据。公司未能提供员工操作流程的完整监控记录，且对异常转账未采取有效阻断措施。仲裁委组织双方质证并调取了相关银行流水

【仲裁结果】仲裁委认定某科技有限公司未履行对员工的合规培训义务，且涉案APP存在诱导充值的违规行为，裁决公司退还张某某全部被骗款项并承担调查费用

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定及《民事诉讼法》第64条举证责任分配原则

【分析启示】企业应加强员工风险教育，对涉及资金操作的业务需建立严格审批流程。个人在婚恋交友等场景中需警惕陌生身份要求转账行为，及时留存证据并向监管部门举报