老人误信贷款骗局遭转账3.5万元

【标题】老人误信贷款骗局遭转账3.5万元

【基本信息】申请人张某某（68岁）与某科技有限公司因网络购物诈骗纠纷，申请仲裁追缴违法所得

【事实背景】2024年5月，张某某在某购物平台购买保健品时，被某科技公司客服以'政府补贴贷款'为由诱导。对方伪造贷款审批流程，谎称可协助办理低息贷款，要求张某某缴纳'保证金'。张某某通过银行卡分三次转账共计约3.5万元后，发现对方以线下接触方式获取个人信息并迅速转移资金，遂向公安机关报案。

【争议焦点】申请人主张公司虚构贷款审批程序实施诈骗，要求追缴全部款项；公司辩称转账系正常业务合作，且已将资金用于贷款流程，否认存在诈骗行为

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了聊天记录、转账凭证、支付截图等证据。公司仅提供虚假的'贷款进度说明'。经核查，公司注册地与实际经营地不符，且所谓贷款审批系统无法查询。仲裁员结合资金流向及交易异常点，认定存在虚构事实骗取财物情形

【仲裁结果】裁决某科技有限公司构成诈骗，责令退还款项并追缴违法所得3.5万元

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪规定，《民事诉讼法》第67条举证责任规则，《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》

【分析启示】针对老年人等高危群体，应警惕以'补贴''贷款'为名的网络购物骗局。建议保留完整交易记录，发现资金异常转移立即报警。仲裁机构可依据资金流向及交易异常性认定诈骗行为，支持追缴违法所得