个体经营者遭冒充领导虚拟币诈骗案

【标题】个体经营者遭冒充领导虚拟币诈骗案

【基本信息】张某某系某科技有限公司个体经营者，2024年某月因虚假采购合同被诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某接到自称公司高管的陌生来电，对方以采购设备为由要求签订合同并转账。张某某未核实身份即通过电话确认采购需求，后按指示将3.5万元打入对公账户。次日，对方要求将资金转入虚拟币钱包用于'征信修复'，张某某转账后对方失联。案发后张某某向公安机关报案，但未追回损失。

【争议焦点】张某某主张合同无效要求返还全部款项，某科技有限公司辩称系正常商业合作，否认诈骗行为。双方争议焦点在于交易是否存在欺诈情形及合同效力认定

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交通话录音、转账凭证及合同文本。公司未能提供交易真实性证据，仲裁委采纳电子数据鉴定意见，认定对方冒充身份实施诈骗

【仲裁结果】仲裁委裁决某科技有限公司返还张某某转账款项3.5万元并赔偿利息损失

【法律依据】《民法典》第148条：一方以欺诈手段使对方在违背真实意思的情况下实施民事法律行为，受欺诈方有权请求撤销；《民事诉讼法》第64条：当事人对自己提出的主张有责任提供证据

【分析启示】本案警示个体经营者应核实交易主体身份，警惕'征信修复'等虚假承诺。电子数据固定是追责关键证据，转账前务必确认对方资质。对于虚拟币通道交易，应严格审查资金流向合法性