员工被冒充银行人员诈骗3.5万元案

【标题】员工被冒充银行人员诈骗3.5万元案

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司前员工，案由涉及诈骗纠纷。

【事实背景】2024年5月，张某某通过某科技有限公司招聘入职。公司以'社保补贴'为由，要求其先通过微信转账3.5万元办理'资质认证'。入职第三日，张某某收到自称某银行客服的陌生电话，对方称需将款项转入指定账户以避免账户冻结。张某某按指示转账后，发现公司未履行承诺，且无法联系到负责人。

【争议焦点】张某某主张公司虚构补贴项目实施诈骗，要求全额返还3.5万元；公司辩称该交易系员工个人与冒牌银行的民事纠纷，与公司无关。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交微信转账记录、通话录音及公司宣传资料。公司未能出示与银行合作的书面证据，且无法解释资金流向。仲裁员结合支付记录时间节点及资金快速转移异常，认定存在诈骗嫌疑。

【仲裁结果】仲裁委裁决公司承担主要赔偿责任，扣除必要维权成本后返还张某某3.2万元。

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第266条（诈骗罪）、《中华人民共和国民法典》第148条（欺诈行为效力）、《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》

【分析启示】求职时警惕'先缴费后办理'的异常要求，核实所谓金融机构身份。保留聊天记录、转账凭证等电子证据，发现资金异常转移应立即报警并申请紧急止付。用人单位应对员工进行反诈培训，避免被利用成为诈骗工具。