张某某遭冒充财务人员诈骗3.5万元

【标题】张某某遭冒充财务人员诈骗3.5万元

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司员工，因办理公共服务补贴补助业务遭诈骗，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年某月，张某某通过某科技有限公司官方渠道申请公共服务补贴补助时，收到自称公司财务人员的短信。对方以需缴纳保证金为由，诱导张某某通过信用卡支付方式向境外账户转账3.5万元。后张某某发现该财务人员身份造假，遂向劳动仲裁委员会申请维权。

【争议焦点】张某某主张公司存在身份冒充及非法占有过错，要求追缴违法所得；公司辩称未授权第三方办理补贴业务，且未收到任何款项，认为张某某操作失误导致损失

【仲裁过程】仲裁庭组织双方调解时，张某某提交了短信记录、转账凭证及公共服务办理场景截图。公司虽否认短信真实性，但未提供有效反证。仲裁员依据《电子签名法》确认电子通讯记录效力，要求公司就身份冒充行为承担举证责任

【仲裁结果】仲裁委认定诈骗行为构成非法占有目的，公司因未履行身份验证义务需承担连带责任，裁决返还全部被骗资金并支付维权费用

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪规定：以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取公私财物，数额较大的构成犯罪。《民法典》第148条：一方以欺诈手段使对方在违背真实意思的情况下实施民事法律行为，受欺诈方有权请求撤销

【分析启示】企业应完善身份验证机制，员工办理业务需核实对方身份信息。遭遇诈骗应及时报警并保存证据，通过司法途径追缴违法所得。对于跨境资金流转，建议优先选择境内账户操作并留存完整通讯记录