个体经营者被冒充投资老师诈骗3.5万元

【标题】个体经营者被冒充投资老师诈骗3.5万元

【基本信息】张某某系某科技有限公司个体经营者，因涉嫌虚假采购合同纠纷申请仲裁

【事实背景】2024年5月，张某某通过短信联系自称某投资导师的李某，对方以提供采购渠道为由诱导其下载涉案APP。李某伪造公司订单，要求张某某将3.5万元打入所谓'安全账户'，并提供信用卡支付方式。张某某按指示完成转账后，APP因涉嫌违规被下架，对方失联导致无法提现。

【争议焦点】张某某主张李某虚构采购需求构成诈骗，某科技有限公司称与张某某存在真实商业合作；争议焦点在于交易是否存在虚构采购事实及资金流向合法性

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交了与李某的短信记录、APP操作截图及转账凭证。某科技有限公司未能出示合作协议，仅以'第三方操作'为由抗辩。仲裁委重点审查了资金转入'安全账户'的异常流程及APP下架时间点

【仲裁结果】认定李某虚构采购需求，某科技有限公司未尽审核义务，应承担连带赔偿责任

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第148条关于欺诈民事行为的认定标准

【分析启示】建议核实交易对方资质，避免通过非正规渠道支付大额资金。保存聊天记录、转账凭证等电子证据，发现异常应立即冻结账户并报警处理