张某某被某科技公司骗取3.5万元保证金案

【标题】张某某被某科技公司骗取3.5万元保证金案

【基本信息】张某某与某科技有限公司因医疗养老项目产生纠纷，张某某主张其缴纳的3.5万元保证金被骗取

【事实背景】2024年5月，张某某在某电商平台浏览养老项目时，被自称贷款专员的李某某添加好友。对方谎称可提供低息贷款用于医疗养老投资，要求张某某缴纳3.5万元保证金以激活资质。张某某通过银行卡分三次转账共计3.5万元后，对方以需进行'资金验证'为由要求其开启屏幕共享功能。此后李某某通过多级账户转移资金，最终某科技有限公司失联，张某某无法通过平台申请退款理赔

【争议焦点】张某某主张公司虚构贷款资质骗取保证金，要求全额返还；公司则声称该笔费用为平台服务费，且已将资金用于项目投入，要求扣除合理成本后返还剩余部分

【仲裁过程】仲裁庭组织双方调解时，某科技有限公司未能提供项目合同及资金流向证明。张某某提交了完整的通话记录、转账凭证及聊天截图，证明对方以虚假身份实施诈骗。公司辩称系商业交易纠纷，但未能举证证明其履约能力及交易真实性

【仲裁结果】仲裁委认定该公司存在虚构资质骗取保证金的行为，但因张某某未提供直接证据证明款项系诈骗所得，且部分资金已用于平台运营，遂判决公司限期返还2.8万元

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民法典》第148条关于欺诈行为的法律后果；《反电信网络诈骗法》第12条对虚假投资项目的禁止性规定

【分析启示】投资者应警惕以'低息贷款''项目资质'为名的保证金诈骗，需核实对方营业执照及项目备案信息。建议通过银行流水、通话记录等电子数据固定证据，发现资金多级拆分应立即冻结账户并报警处理