财务人员被虚假APP骗转3.5万元

【标题】财务人员被虚假APP骗转3.5万元

【基本信息】张某某系某科技有限公司财务人员，因商业交易中遭遇诈骗引发纠纷

【事实背景】2024年4月，张某某通过某公共服务平台接洽采购业务，对方以政府工作人员身份要求使用虚假APP进行支付宝转账。在未核实对方身份的情况下，张某某按照指示操作，致使公司约3.5万元采购款被转入诈骗账户。事后发现该APP为伪造，且对方要求通过扫码付款完成退款理赔流程，导致资金无法追回。

【争议焦点】员工主张因冒充公职人员的诈骗行为导致损失，要求追缴违法所得；公司辩称财务人员未尽审慎义务，认为款项系因内部流程漏洞造成

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了与诈骗分子的聊天记录、虚假APP界面截图及支付宝转账凭证。公司虽质疑证据真实性，但未能提供相反证明。仲裁员结合资金快速转移特征及公共服务办理场景，认定存在诈骗故意与过失双重因素

【仲裁结果】裁决确认诈骗行为成立，责令公司追缴违法所得，但因财务人员未严格履行核实义务，酌减部分赔偿责任

【法律依据】依据《中华人民共和国刑法》第266条诈骗罪规定，结合《中华人民共和国民事诉讼法》第64条证据规则，认定诈骗行为与过失责任的混合过错

【分析启示】公共服务场景中应强化身份验证程序，遭遇要求扫码付款的异常操作需立即冻结交易。建议企业完善财务审批流程，对涉及大额资金的交易建立双重确认机制，发现诈骗及时报警并保留电子证据