财务人员被骗转账3.5万至境外账户

【标题】财务人员被骗转账3.5万至境外账户

【基本信息】某科技有限公司财务人员张某某因电信诈骗导致经济损失，引发追缴违法所得纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某收到假冒政务短信，提示其公司账户存在异常需处理。短信链接诱导其下载伪造贷款平台APP，冒充贷款专员的微信账号声称需通过信用卡支付3.5万元保证金。张某某按指示操作后，资金经银行流水跨境流转至境外账户，后发现为诈骗

【争议焦点】张某某主张公司未对政务短信链接进行核实导致被诈骗，要求追缴违法所得；公司辩称财务操作属个人行为，且已报警处理

【仲裁过程】仲裁庭要求张某某提交短信记录、微信聊天截图及银行流水，公司仅提供内部风控记录。经核查，诈骗链接与公司官方渠道无关联，且财务人员未按公司规定核实交易对手信息

【仲裁结果】裁决公司需承担部分管理责任，冻结涉案账户追缴违法所得，张某某因未履行核实义务承担次要责任

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《反电信网络诈骗法》第15条；《民法典》第1165条

【分析启示】企业应建立政务信息双重验证机制，财务人员需严格审核交易对手资质。发现异常资金流动应立即冻结账户并报警，避免跨境资金损失。