老年人误信冒充领导诈骗保证金账户冻结

【标题】老年人误信冒充领导诈骗保证金账户冻结

【基本信息】申请人张某某系退休老人，被申请人某科技有限公司从事养老服务项目。本案系因商业交易中保证金诈骗引发的合同纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某收到自称公司总经理的短信，要求其缴纳30万元保证金以保障养老项目收益。对方通过网贷平台提现5万元后转账至指定账户。因未及时核实身份，错过72小时紧急止付窗口，账户被冻结导致资金损失。事后发现该账户系虚假注册，且未签订任何书面合同协议

【争议焦点】张某某主张存在真实交易关系要求返还保证金，公司则称其未签订合同且资金流向无法证明交易真实性。双方对是否构成诈骗及验证码使用合法性存在争议

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交短信记录、转账凭证及APP操作截图。公司质疑证据完整性，申请调取第三方交易记录。经质证确认短信发送号码与公司注册号码不一致，APP操作存在异常登录痕迹

【仲裁结果】裁决公司承担主要责任，返还张某某2万元保证金，驳回其余诉求。认定诈骗行为导致合同无效，但因张某某未充分核实对方身份信息，酌情减轻公司赔偿责任

【法律依据】依据《民法典》第148条关于欺诈行为的合同撤销制度，《反电信网络诈骗法》第15条关于资金追缴规定，结合《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》

【分析启示】老年人应警惕'熟人领导'类诈骗，核实身份时应通过多方渠道确认。遭遇账户冻结应及时报警，保存完整通讯记录和操作证据。企业需完善合同签订流程，防范虚假交易风险