学生被冒充投资老师骗钱后资金转移

【标题】学生被冒充投资老师骗钱后资金转移

【基本信息】申请人张某某为在校大学生，被某科技有限公司以社保医保垫付为由实施诈骗，要求返还约3.5万元款项

【事实背景】2024年某月，张某某在校园周边线下场所被自称某科技有限公司投资顾问的人员以'社保医保账户异常需垫付'为由接触。对方通过伪造文件、展示虚假数据等方式诱导张某某通过网贷平台提现约3.5万元，并要求其将资金转入指定账户。期间多次通过短信截图方式发送伪造的'紧急止付通知'，导致张某某错过72小时止付时限。资金到账后，诈骗分子立即进行多层转账操作，最终失联并报案

【争议焦点】张某某主张系被冒充投资老师实施诈骗，要求全额返还3.5万元；某科技有限公司辩称系正常商业合作，认为张某某自愿转账且已过追诉期

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了与诈骗分子的短信截图、网贷提现记录、转账凭证等证据。某科技有限公司未能提供员工培训记录及业务审批材料，对关键证据真实性提出异议但未提交反证。仲裁员依据证据链认定存在虚构事实骗取财物情形

【仲裁结果】裁决某科技有限公司返还张某某2.8万元，其余款项因无法追踪资金流向未予支持

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条欺诈行为效力；《反电信网络诈骗法》第25条资金止付规定

【分析启示】学生群体需警惕线下场景中冒充专业人士的诈骗手段，遭遇'社保医保'等民生话题诱导时应核实资质。发现资金异常转移应立即报警并保留证据，及时申请止付可有效减少损失。企业应加强员工合规培训，避免成为诈骗工具