冒充贷款专员骗取充值款遭追缴

【标题】冒充贷款专员骗取充值款遭追缴

【基本信息】张某某因精准信息诈骗案向某科技有限公司主张追缴损失

【事实背景】2024年5月，张某某通过电信电话场景联系自称某科技有限公司贷款专员的李某，对方以贷款征信需刷流水为由，要求其通过网贷平台提现3.5万元并转账至指定账户。张某某按指示操作后发现涉案APP已下架，遂报警。公安机关查明李某系该公司离职员工，利用QQ冒充专员实施诈骗。

【争议焦点】张某某主张公司未尽审核义务导致被骗；公司称李某行为属个人诈骗与企业无关

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交聊天记录、转账凭证及APP下架通知；公司提供员工管理制度但未完整展示风控流程。经质证，李某冒充专员的QQ头像与公司官方信息高度相似，公司未能证明已尽到合理提示义务。

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在管理漏洞，需承担部分连带责任，裁决返还张某某2.8万元

【法律依据】《刑法》第266条、《反电信网络诈骗法》第15条关于单位犯罪及平台审核义务的规定

【分析启示】警惕贷款场景中要求先充值的诈骗套路，保存通信记录等电子证据。企业应完善资质公示制度，避免因管理疏漏承担连带责任