冒充领导诈骗老年人3.5万元案

【标题】冒充领导诈骗老年人3.5万元案

【基本信息】张某某系某市退休人员，因网络投资理财遭遇诈骗，向某科技有限公司主张返还3.5万元投资款

【事实背景】2024年5月，张某某通过QQ添加某科技有限公司前员工李某某为好友。对方冒充公司总经理身份，以内部股票荐股项目为由，诱骗张某某通过银行卡转账3.5万元参与投资。初期通过返还10%收益获取信任，后以账户异常需缴纳保证金为由要求提供身份证号、银行卡密码等个人信息。当张某某准备提现时发现账户被冻结，遂报警并申请仲裁

【争议焦点】张某某主张李某某冒充领导实施诈骗，要求全额返还投资款；公司认为该交易属正常网络借贷纠纷，且已返还部分资金，应扣除手续费后处理

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交QQ聊天记录截图、银行转账凭证及账户冻结证明，公司仅提供内部通讯录截图。仲裁员结合证据链及银行流水，认定存在冒充身份的欺诈行为，但无法完全证明资金流向

【仲裁结果】裁决公司返还张某某2.8万元投资本金，驳回其余诉求

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民事诉讼法》第67条举证责任分配规则；《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第二条

【分析启示】本案警示老年人需警惕网络冒充身份骗局，应保留电子证据并及时报警。建议平台加强账户安全验证，投资者需核实对方身份真实性，避免轻信'熟人'荐股话术