张某某被冒充贷款专员骗3.5万元

【标题】张某某被冒充贷款专员骗3.5万元

【基本信息】申请人张某某，被申请人某科技有限公司，案由涉及非法集资诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某在某市街头遭遇自称某科技公司财务人员的男子，以'高收益低风险贷款'为诱饵实施诈骗。对方通过丢包分钱方式获取信任，诱导张某某扫描伪造二维码进行转账操作，期间通过电信电话多次指导其提供手机验证码，最终导致约3.5万元资金跨境流转至境外账户。诈骗分子初期返还部分小额资金骗取信任，后失联。

【争议焦点】申请人主张被冒充贷款专员诈骗，要求全额返还资金；被申请人否认存在诈骗行为，称资金系正常商业合作款项，且已通过网站截图证明交易合法性

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，申请人提交了完整的转账记录、伪造的网站截图及多次通话录音，被申请人仅提供内部财务流水未说明资金流向。仲裁委结合资金跨境流转特征及'先返小利'的诈骗手法认定存在重大违法性

【仲裁结果】裁决被申请人承担主要赔偿责任，返还申请人2.8万元并支付法定利息

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定及《民法典》第148条关于欺诈行为效力的认定

【分析启示】警惕'高收益低风险'金融骗局，核实资质时应查验营业执照及金融许可证，发现异常应立即冻结账户并报警，保留所有电子证据及通信记录