企业主冒充政府人员骗取贷款保证金

【标题】企业主冒充政府人员骗取贷款保证金

【基本信息】张某某与某科技有限公司劳动纠纷案，案由涉及诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某通过社交平台加入某科技有限公司的理财群。企业主李某以政府工作人员身份谎称可办理贷款征信业务，要求缴纳3.5万元贷款保证金至指定安全账户。张某某通过支付宝转账后，发现无法提现且公司失联，遂报警并申请劳动仲裁。

【争议焦点】张某某主张公司虚构政府合作背景实施诈骗，要求追缴保证金；公司辩称该业务属第三方合作，保证金为正常流程费用，否认存在虚构事实。

【仲裁过程】仲裁庭要求公司提供合作政府机构资质证明，但未予回应。张某某提交了支付宝转账记录及社交平台聊天截图，证明李某使用伪造身份诱导转账。公司仅以内部文件反驳，未能形成有效证据链。

【仲裁结果】仲裁委认定企业主存在冒充公职人员行为，但未完全确认保证金性质为诈骗所得，仅支持部分追缴请求。

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民法典》第148条关于欺诈行为的民事责任条款

【分析启示】警惕社交平台虚假投资宣传，核实对方身份及资质。遭遇资金冻结应立即报警，保留转账记录等电子证据。用人单位需完善业务审批流程，避免被用于违法活动。