员工遭冒充银行征信诈骗3.5万元追缴案

【标题】员工遭冒充银行征信诈骗3.5万元追缴案

【基本信息】张某某系某科技有限公司员工，因征信问题被虚假贷款平台诱导参与资金操作

【事实背景】2024年某月，张某某接到自称某银行客服的陌生来电，称其征信存在异常需立即处理。对方以征信修复为名，要求张某某通过微信向所谓'安全账户'转账约3.5万元。期间通过短信发送伪造的贷款合同及征信报告，诱导张某某绕过公司财务流程直接转账。转账后对方失联，张某某发现被骗遂向劳动仲裁委申请维权

【争议焦点】张某某主张公司未签订合同协议且存在监管失职，要求追缴违法所得；公司辩称员工主动脱离平台交易导致损失，与企业无关

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交微信聊天记录、短信截图及转账凭证，公司仅提供内部财务制度文件。经核查，诈骗分子通过电信电话场景伪造金融机构身份，利用征信修复话术诱导员工进行微信转账操作，资金流向涉及跨境流转

【仲裁结果】仲裁委认定张某某遭遇诈骗，但因未与公司签订合同协议且存在脱离平台交易行为，公司不承担赔偿责任，仅支持追缴违法所得的主张

【法律依据】《刑法》第二百六十六条、《反电信网络诈骗法》第十六条、《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》

【分析启示】用人单位应加强员工培训防范电信诈骗，但需注意员工自主脱离平台交易可能影响责任认定。遭遇诈骗应立即报警并保留完整证据链，可通过司法途径追缴违法所得