财务人员被冒充领导诈骗3.5万元

【标题】财务人员被冒充领导诈骗3.5万元

【基本信息】张某某系某科技有限公司财务人员，因涉嫌电信诈骗引发纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某在参与线下街面街头抽奖活动时，被伪装成公司高管的诈骗分子以'跨境退款理赔'为由诱导。对方通过电信电话与短信联系，谎称需脱离平台交易处理客户资金，要求张某某操作银行卡转账3.5万元至境外账户。张某某未核实对方身份即按指示操作，后发现系诈骗

【争议焦点】张某某主张被冒充领导实施诈骗，要求公司承担全部损失；公司辩称财务操作需本人授权，且未发现异常交易记录

【仲裁过程】仲裁庭调取了抽奖现场监控、通讯记录及银行流水，发现诈骗分子使用伪造证件冒充高管。张某某提交的短信截图显示对方知晓公司内部流程，公司虽质疑转账真实性，但未能提供反证。经司法鉴定确认转账凭证与诈骗分子提供的虚假合同存在关联

【仲裁结果】裁决公司赔偿张某某经济损失3.5万元，追缴涉案资金并处罚相关责任人

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条、第157条；《反电信网络诈骗法》第25条

【分析启示】财务人员应建立双重核实机制，警惕自称'领导'的异常转账请求。企业需完善内部权限管控，对跨境资金操作建立专项审批流程。遭遇诈骗应及时报警并保存所有通讯记录作为证据