员工被冒充领导骗取贷款保证金遭追缴

【标题】员工被冒充领导骗取贷款保证金遭追缴

【基本信息】张某某系某科技有限公司员工，因公司业务需要向其借款3.5万元用于贷款征信，后发现资金被转入境外账户

【事实背景】2024年5月，张某某通过公司内部电话接到自称总经理的通话，称需缴纳贷款保证金以获取政府补贴。对方要求其通过某贷款平台APP操作，并承诺3个工作日内返还资金。张某某按指示向公司对公账户转账3.5万元后，发现该账户无法正常提现，且所谓政府补贴办理流程存在异常。经核查，公司未与任何政府机构合作此类业务，转账资金通过第三方支付平台转往境外

【争议焦点】张某某主张公司存在虚构事实行为，应追缴违法所得；公司辩称系员工主动操作且已告知业务风险，资金流向与公司无关

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交通话录音、银行流水及APP操作记录。公司对资金跨境流转提出异议，但未能提供有效证据证明已履行告知义务。仲裁委要求补充资金流向证明，最终确认公司账户确曾接收该笔款项

【仲裁结果】裁决公司返还张某某3.5万元款项，并承担相关维权费用

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第266条（诈骗罪）、《民法典》第1165条（侵权责任）、《劳动法》第50条（工资支付保障）

【分析启示】企业应完善内部通讯管理，员工需警惕所谓'紧急业务'要求。发现资金异常流转应及时报警并保留电子证据，对公账户资金往来应严格审查合同约定