微信婚恋对象虚假理财诈骗案

【标题】微信婚恋对象虚假理财诈骗案

【基本信息】张某某系某科技公司财务人员，2024年某月遭遇微信婚恋对象虚假理财诈骗，要求点击链接转账约3.5万元，账户异常引发争议

【事实背景】2024年某月，张某某通过微信结识自称金融从业者李某的男子，对方以高收益理财为诱饵多次诱导其投资。李某通过伪造身份证明及虚假项目资料，要求张某某通过某虚拟币平台转账，期间刻意引导其忽略账户异常提示。在转账约3.5万元后，李某突然失联，张某某发现该微信账号已被平台封停，遂向公安机关报案。

【争议焦点】张某某主张李某虚构身份实施诈骗，要求全额追回资金；李某辩称系双方自愿投资协议，否认诈骗意图。争议焦点在于虚拟币转账行为是否构成刑事诈骗及平台封停账号的证据效力

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，重点审查聊天记录中李某伪造的金融从业资质、诱导转账的异常操作流程及虚拟币平台账户异常记录。鉴定机构确认涉案账号存在频繁登录异常及资金流向断裂等诈骗特征，最终采信张某某提供的完整证据链

【仲裁结果】依据《刑事诉讼法》第112条及《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，认定李某以婚恋关系为掩护实施虚假理财诈骗，责令涉案平台配合冻结账户并启动资金追缴程序

【法律依据】《刑法》第266条【诈骗罪】：以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相方法骗取数额较大的公私财物；《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》中关于婚恋诈骗的司法解释

【分析启示】婚恋关系成为诈骗伪装的高危场景，需警惕对方以投资名义索要钱财。发现账户异常应立即终止交易并保留聊天记录等电子证据，平台封停账号可作为追查线索。建议公众通过正规金融机构进行理财，避免轻信网络陌生人的高收益承诺