个体经营者遭冒充政府人员诈骗保证金

【标题】个体经营者遭冒充政府人员诈骗保证金

【基本信息】张某某系某科技有限公司个体经营者，因涉嫌诈骗纠纷向劳动仲裁委提起仲裁申请

【事实背景】2024年4月，张某某通过某招聘平台应聘该公司财务岗位。面试过程中，自称是某政府部门工作人员的李某某以办理贷款征信为由，要求其缴纳贷款保证金。张某某在未核实对方身份情况下，通过支付宝向李某某提供的所谓'安全账户'转账约3.5万元。后发现该账户系某科技有限公司关联账户，且公司已封停涉案账号，资金通过多级拆分方式被快速转移，导致损失无法追回。

【争议焦点】张某某主张公司员工冒充政府人员骗取保证金，要求全额返还；公司辩称该行为系个人诈骗，且已配合封停账户，认为无需承担连带责任。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证时，张某某提交了应聘聊天记录、转账凭证及监控视频。视频显示李某某使用公司工作证进行身份伪装。公司虽否认，但无法解释为何涉案账户与自身有关联。仲裁委要求银行提供资金流向明细，发现涉案资金通过多个第三方账户拆分转移。

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在用人管理瑕疵，需承担部分赔偿责任，判定返还张某某2.8万元保证金

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第266条、《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第二条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条

【分析启示】企业应加强员工身份核实，警惕求职者以政府名义进行诈骗。劳动者遇类似情况应保留证据，及时向公安机关报案。资金多级拆分特征可作为认定诈骗的重要依据，但需结合其他证据综合判断