冒充政府人员诈骗理财员工维权成功

【标题】冒充政府人员诈骗理财员工维权成功

【基本信息】张某某与某科技有限公司因网络理财诈骗纠纷案

【事实背景】2024年5月，张某某通过某网购平台接触某科技有限公司推广的'鑫利宝'理财APP，被自称财政局财务人员的客服以'保本理财'为由诱导投资。对方通过伪造政府红头文件冒充公职人员，以'紧急止付'为由要求张某某线下交付约3.5万元保证金。张某某在未核实平台资质情况下，于2024年6月15日通过ATM机现金交付后，发现该APP已被下架且无真实交易记录。

【争议焦点】张某某主张公司虚构理财项目构成诈骗，要求全额退款；公司辩称系员工自主操作，且已按约定提供理财方案。双方争议焦点在于：1.涉案APP是否具有合法经营资质；2.所谓'政府人员'身份是否真实；3.现金交付行为是否属于交易闭环。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了APP注册页面截图、伪造的政府文件、转账凭证及银行流水。公司仅能提供部分营销话术录音，无法说明资金流向。仲裁员现场核查发现，该公司注册信息与虚构政府部门高度重合，且现金交付环节缺乏必要书面协议。

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在冒用政府名义实施诈骗行为，但因张某某未核实平台资质且现金交付未留存收据，酌情判定公司承担70%责任。

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，结合《民法典》第148条关于欺诈民事行为的条款，以及《反电信网络诈骗法》第15条对虚假投资理财的禁止性规定

【分析启示】网络投资需严格核实平台备案信息，警惕'公职人员'身份诈骗，现金交易应留存完整凭证。遭遇非法集资时应立即报警并申请支付令，避免超过仲裁时效。