养老项目资金拆分诈骗案

【标题】养老项目资金拆分诈骗案

【基本信息】张某某（65岁退休教师）与某科技有限公司劳动纠纷案，案由涉及医疗养老领域资金诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某通过QQ群接触某科技有限公司养老项目宣传，被承诺每月返佣3000元。对方以'项目启动资金需先行垫付'为由，诱导张某某分三次现金交付约3.5万元。后公司以'资金多级拆分需保密'为由拒绝返还，张某某发现资金被用于支付其他项目成员佣金且无实际养老服务提供。

【争议焦点】张某某主张公司虚构养老项目实施诈骗，要求全额返还资金；公司辩称系正常业务合作，称现金交付为项目保证金，否认存在诈骗行为

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了QQ聊天记录截图、现金交付凭证及转账记录。公司仅提供内部财务报表，无法说明资金流向。庭审中公司承认存在多级拆分操作，但声称系'业务合规流程'，双方就资金性质产生激烈争议

【仲裁结果】仲裁委认定公司通过虚构养老项目实施资金诈骗，依据《刑法》第266条及《民法典》第148条作出裁决

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；《中华人民共和国民法典》第一百四十八条 一方以欺诈手段使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销

【分析启示】高危人群需警惕医疗养老领域'垫付返佣'陷阱，企业主应规范资金管理流程。建议保留完整转账凭证及沟通记录，发现资金异常拆分应及时向公安机关报案，避免陷入连环诈骗圈套