张某某假药投资诈骗案：虚拟币洗钱骗局

【标题】张某某假药投资诈骗案：虚拟币洗钱骗局

【基本信息】张某某与某科技有限公司因医疗养老项目产生纠纷，涉及假药交易及跨境资金流转

【事实背景】2024年某月，张某某在社交平台添加自称政府工作人员的某科技公司客服，被诱导参与医疗养老投资项目。对方以销售假药为名，承诺年化收益达30%，通过虚拟币转账方式收取约3.5万元投资款。初期按期返还小额利润后，以项目需要资金周转为由要求继续转账，后失联。张某某发现该公司并无实际药械经营资质，且交易记录显示资金流向境外账户。

【争议焦点】张某某主张公司虚构医疗养老项目实施诈骗，要求全额退款；公司辩称系合法投资理财行为，否认存在假药交易，称虚拟币转账为正常业务流程

【仲裁过程】仲裁庭依职权调取平台信息后，发现公司注册地与资金流转路径存在矛盾。张某某提交的通话记录显示对方使用公职身份话术，但无法证明具体交易内容。公司仅提供部分合同文本，但关键条款缺失且无法说明资金用途

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在虚构交易场景、冒用公职身份等违法情形，但因张某某未能完全证明资金用于假药交易，酌情支持部分诉求

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，结合《反电信网络诈骗法》第25条对虚假投资诈骗的认定标准

【分析启示】警惕以医疗养老为名的虚假投资骗局，核实企业资质时应查验药械经营许可。涉及跨境资金流转的交易需特别注意法律风险，建议保留完整通讯记录及资金流向证据，发现涉诈线索应立即向公安机关报案