张某某遭遇冒充领导虚拟币诈骗案

【标题】张某某遭遇冒充领导虚拟币诈骗案

【基本信息】张某某系某科技有限公司员工，因网络借贷纠纷被企业主以医疗养老名义实施诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某通过公司群收到董事长李某指令，要求其通过某借贷平台向'医疗养老项目'转账约3.5万元。平台客服以需要缴纳保证金为由，诱导张某某使用虚拟币进行转账。后李某失联，张某某发现该借贷平台APP已下架，遂报警并申请仲裁。调查发现该平台系伪造的诈骗APP，资金流向显示款项转入境外账户

【争议焦点】张某某主张企业主存在虚构项目诈骗行为，要求全额退款及赔偿；公司辩称系员工自愿操作且已支付部分服务费，否认存在诈骗故意

【仲裁过程】仲裁委调取通讯记录显示李某多次使用企业内部称呼指导操作，APP截图证实平台资质造假。张某某提交的虚拟币转账记录与资金流向追踪报告形成完整证据链，公司未能提供有效反驳证据

【仲裁结果】裁决企业主需返还全部转账款项并赔偿损失，但认定员工未尽审慎义务

【法律依据】根据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，结合《最高人民法院关于审理网络案件的若干规定》第12条关于虚拟货币资金追索的条款

【分析启示】网络借贷需核实平台资质，虚拟币交易应保留完整记录。遇到要求屏幕共享、转账至不明账户等情况应及时报警，用人单位应加强内部通讯管理防止被利用