待业人员遭冒充公检法虚拟币诈骗案

【标题】待业人员遭冒充公检法虚拟币诈骗案

【基本信息】张某某为待业人员，某科技有限公司涉及金融业务，因贷款征信问题引发诈骗纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某接到自称公安机关电话，称其贷款征信存在异常需缴纳保证金。对方通过伪造警号和通缉令，以账户冻结为由要求其通过虚拟币转账至指定账户。张某某在账户异常提示下，误以为是正规执法程序，分三次转账约3.5万元后被拉黑。后经核实，该号码与某科技有限公司注册信息存在关联，且该公司曾因违规操作被通报

【争议焦点】张某某主张系被冒充公检法人员实施诈骗，要求全额退款；公司辩称与诈骗无关，称系第三方征信机构操作，但无法提供有效证据证明转账系合法业务

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交通话记录、虚拟币转账凭证及短信截图证明对方冒充身份；公司主张系张某某主动联系，但未提供任何沟通记录。经核查，某科技有限公司业务范围包含征信服务，但未取得虚拟币相关资质

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在未尽审核义务，对张某某损失承担30%赔偿责任，其余损失由张某某自行承担

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪构成要件，《民法典》第1165条过错责任原则，及《反电信网络诈骗法》第15条单位防范义务相关规定

【分析启示】公共服务场景中需严格核实身份凭证，虚拟币转账应选择正规渠道。企业办理征信业务须确保资质合规，员工遭遇紧急止付应立即报警并保留全部证据链