某科技公司冒充银行诱导转账诈骗员工

【标题】某科技公司冒充银行诱导转账诈骗员工

【基本信息】张某某曾任职于某科技有限公司，案由为劳动合同纠纷，涉及公司通过虚构征信问题实施诈骗

【事实背景】2024年4月，某科技有限公司以员工贷款征信异常为由，要求张某某注销网贷账户。人事主管李某冒充银行客服，通过微信发送伪造的'中奖通知'，称可领取3000元补贴，诱导其点击链接操作。张某某按指示转账1.2万元后，仅收到500元返现便无法提现，后发现账户被强制转至境外。公司以'教育培训项目'为名要求员工参与资金流转，实际为非法集资活动。

【争议焦点】张某某主张公司虚构征信问题骗取转账，要求全额赔偿；公司辩称操作流程属内部培训，且员工未核实链接真实性，应自行承担损失

【仲裁过程】仲裁庭调取银行流水显示资金跨境流转，核实微信聊天记录中李某使用银行工号及公章照片。公司虽提交员工操作录像，但无法解释为何使用境外账户收款。鉴定机构确认涉案链接指向非法平台，公司员工证词证实存在伪造文件行为

【仲裁结果】裁决公司赔偿张某某经济损失3.5万元，封停涉案微信账号及电商平台店铺

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定，及《民法典》第148条关于欺诈行为的法律后果

【分析启示】警惕'征信修复'等幌子诈骗，核实金融机构资质时应通过官方渠道。遭遇资金异常流转应立即冻结账户并报警，保留转账记录、聊天截图等电子证据