冒充政府人员骗取贷款保证金案

【标题】冒充政府人员骗取贷款保证金案

【基本信息】张某某系某科技有限公司员工，案由涉及劳动争议

【事实背景】2024年5月，张某某通过某招聘平台应聘该公司财务岗位。面试时，自称是人社局工作人员的李某某以办理贷款征信为由，要求张某某缴纳3万元贷款保证金。张某某通过支付宝转账至指定'安全账户'，后发现该公司未为其办理任何贷款业务，且保证金被分5次转至多个关联账户。公司辩称该费用为投资理财场景中的合规押金，但无法提供对应合同及业务凭证。

【争议焦点】张某某主张公司虚构政府背景构成诈骗，要求全额返还保证金及利息；公司称该费用为投资理财场景的常规操作，且已通过招聘平台审核，不构成违法

【仲裁过程】仲裁庭要求公司提供资金流向说明及资质证明，但其仅提交内部转账记录。张某某出示了与李某某的聊天记录、转账凭证及监控视频片段，证明对方使用伪造证件冒充公职人员实施诈骗。公司未能有效反驳关键证据

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在虚构政府关系、伪造资质证明等行为，参照《刑法》第266条及《劳动合同法》第28条作出裁决

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、《中华人民共和国劳动合同法》第二十八条、《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》

【分析启示】求职时应核实用工单位资质，警惕以贷款征信为名收取费用。发现资金异常拆分应立即冻结账户并报警，保留转账记录、聊天记录等电子证据