冒充财务人员虚构婚恋诱导转账被追回

【标题】冒充财务人员虚构婚恋诱导转账被追回

【基本信息】申请人张某某与某科技有限公司劳动争议案

【事实背景】2024年5月，张某某通过某社交平台认识自称金融从业者李某的男子。对方以婚恋关系为名，诱导其参与境外股票投资，谎称具有跨境资金运作能力。在持续三个月的聊天中，李某通过伪造财务凭证、展示虚假收益截图等方式获取张某某信任，最终以'保证金'名义骗取约3.5万元。资金转入境外账户后，李某突然失联，张某某发现其社交账号已被封停。

【争议焦点】张某某主张李某冒充财务人员及婚恋对象实施诈骗，要求全额返还资金。公司辩称与张某某无任何业务往来，且转账行为属于个人投资纠纷，不构成劳动争议。双方对李某身份真实性及资金流向存在重大分歧。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方进行证据交换，张某某提交了完整聊天记录、转账凭证及平台封号通知。公司虽否认李某身份，但未能提供有效反驳证据。仲裁员通过调取银行跨境资金流水及平台数据，确认资金确已转入境外账户且存在异常交易记录。

【仲裁结果】仲裁委认定李某冒用公司名义实施欺诈，裁决某科技有限公司承担连带赔偿责任，向张某某返还全部投资款项及利息。

【法律依据】《中华人民共和国民法典》第148条：一方以欺诈手段使对方在违背真实意思的情况下实施民事法律行为，受欺诈方有权请求撤销。第157条：民事法律行为无效、被撤销或确定不发生效力后，行为人因该行为取得的财产应当返还。

【分析启示】本案警示企业应加强员工账号管理，防范冒名诈骗。劳动者需核实对方身份真实性，发现异常资金流转应立即冻结账户并报警。通过社交平台建立业务关系时，务必签订书面协议并留存完整证据链，避免因缺乏直接证据导致维权困难。