企业主征信修复骗局损失3.5万元

【标题】企业主征信修复骗局损失3.5万元

【基本信息】张某某系某科技有限公司企业主，因征信问题被诈骗团伙以征信修复为名实施诈骗，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年某月，张某某通过某社交平台结识自称金融顾问的李某。李某谎称能帮助修复征信记录，诱导张某某提供身份证、银行卡等个人信息。随后李某以贷款刷流水为由，要求张某某在网贷平台提现后转账至指定账户，期间通过电信电话持续施压。张某某按指示操作致使银行流水异常，最终发现李某使用虚假身份实施诈骗，造成征信受损及资金损失

【争议焦点】张某某主张李某虚构征信修复资质构成诈骗，要求追缴违法所得；某科技有限公司辩称未参与具体操作，且张某某未签订任何协议，公司对资金流向不知情

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交聊天记录、转账凭证及银行流水证明被骗过程。公司虽否认关联性，但未能有效反驳关键证据。仲裁委结合电信诈骗特征及企业主身份特殊性，认定公司存在管理疏漏

【仲裁结果】裁决李某需退赔3.5万元损失，某科技有限公司因未尽审查义务承担连带赔偿责任

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第172条表见代理；《个人信息保护法》第28条

【分析启示】企业主应警惕征信修复骗局，核实资质时需通过正规渠道。平台方应对异常资金流动建立预警机制，建议及时报警并保存完整通信记录