冒充银行扫码收款资金转走被仲裁

【标题】冒充银行扫码收款资金转走被仲裁

【基本信息】张某某与某科技有限公司因投资诈骗纠纷申请仲裁

【事实背景】2024年5月，张某某在某市步行街遇到自称银行工作人员的人员，对方以提供高收益投资项目为由，引导其通过二维码添加所谓'金融顾问'微信。在未核实对方身份情况下，张某某分三次向某科技有限公司账户转账约3.5万元。次日发现账户异常，对方以'需脱离平台交易'为由要求其通过个人账户转账，张某某在未确认真实性情况下再次转款，后发现资金被快速转移至境外账户

【争议焦点】张某某主张公司人员冒充金融机构员工实施诈骗，要求全额返还投资款；公司辩称系张某某主动接触的个人行为，且已将款项转交合作方，不认可诈骗指控

【仲裁过程】仲裁庭要求双方提供交易证据，张某某提交了与对方的聊天记录截图、转账凭证及平台账户异常截图。公司虽否认涉案，但无法说明资金去向。仲裁员实地调查发现，该公司注册地与诈骗发生地不符，且其客服系统存在异常登录记录

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在未履行身份核实义务，对张某某损失承担70%责任，判令返还2.45万元投资款

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条、第157条关于欺诈行为及民事责任的规定

【分析启示】投资者应通过官方渠道核实金融机构人员身份，警惕'脱离平台交易'等异常要求。企业需完善客户身份验证制度，对异常交易及时阻断。发现资金异常转移应立即报警并保存完整电子证据链