企业主遭虚拟币精准诈骗损失3.5万元

【标题】企业主遭虚拟币精准诈骗损失3.5万元

【基本信息】当事人张某某系某科技有限公司企业主，因涉嫌精准信息诈骗引发纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某通过招聘平台应聘财务岗位时，被某科技有限公司以'高收益理财项目'为由诱导。对方通过电信电话声称可协助贷款审批通过，要求其在虚拟币平台进行转账操作。期间多次要求提供手机验证码，张某某在未核实对方身份情况下，分三次通过虚拟币账户转账共计约3.5万元。后发现该平台系诈骗窝点，立即报警并申请紧急止付，但资金已无法追回。

【争议焦点】张某某主张公司存在虚构理财项目、伪造贷款审批资质的诈骗行为，要求全额返还资金；公司辩称系张某某主动提供验证码导致账户被盗，且未签订正式合同，不应承担赔偿责任。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了招聘平台聊天记录、虚拟币转账凭证及报警回执。公司仅提供内部员工通讯录作为抗辩证据。仲裁员结合虚拟币平台异常交易记录与电信诈骗常见话术特征，认定存在精准信息诈骗行为。

【仲裁结果】仲裁委采信张某某提供的证据，认定某科技有限公司存在通过虚构贷款审批资质实施精准诈骗的行为，但因张某某未签订书面合同且未能提供直接转账账户信息，酌情判定部分责任

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，《民法典》第122条关于不当得利的处理，以及《反电信网络诈骗法》第12条关于信息真实性核查义务

【分析启示】企业主应警惕'高收益理财'等话术陷阱，核实贷款资质需通过正规渠道。涉及虚拟币交易时要严格防范验证码泄露，发现诈骗应第一时间报警并申请紧急止付。用人单位需完善招聘审核流程，避免成为诈骗犯罪工具