张某某被冒充招聘人员骗取贷款保证金案

【标题】张某某被冒充招聘人员骗取贷款保证金案

【基本信息】申请人张某某为某电商平台网购用户，被某科技有限公司以贷款业务为名实施诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某通过微信添加自称某科技公司招聘主管的账号，对方以可办理无抵押贷款为由，要求其缴纳3000元征信审核保证金。张某某按指示通过第三方支付平台转账后，被要求前往政务服务中心办理贷款手续。期间对方以需支付跨境服务费为由，分三次骗取约3.5万元。后张某某发现该公司无实际贷款资质，且办公场所为空置写字楼，遂向劳动仲裁委申请追偿

【争议焦点】张某某主张公司虚构贷款业务构成诈骗，要求返还全部款项；公司辩称系双方自愿交易，且已提供所谓贷款方案文件，否认存在欺诈行为

【仲裁过程】仲裁委组织双方举证，张某某提交微信聊天记录、转账凭证及第三方支付平台流水，证实对方多次以贷款保证金名义收款。公司仅提供一份伪造的贷款合作协议，但无法说明跨境资金流向。仲裁员调取监控视频发现，所谓招聘人员始终未现身线下办公场所，且公司注册地与实际经营地不符

【仲裁结果】仲裁委认定该公司通过伪造资质、虚构业务、冒充招聘人员等方式实施诈骗，裁决返还全部款项并赔偿维权损失

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪规定；《民法典》第148条关于欺诈行为导致合同无效的规定；《反电信网络诈骗法》第25条对虚假投资理财的禁止性规定

【分析启示】警惕高收益贷款陷阱，核实企业资质时应查验营业执照与办公场所真实性。通过第三方支付平台转账需留痕，发现异常应立即冻结账户并报警。本案中监控视频和跨境资金流向证据对认定诈骗起到关键作用