冒充领导虚构资金拆分骗局致损失3.5万元

【标题】冒充领导虚构资金拆分骗局致损失3.5万元

【基本信息】张某某与某科技有限公司因涉嫌诈骗纠纷案，张某某系普通员工，某科技有限公司为互联网金融企业，案由涉及冒充身份实施网络诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某接到自称公司高管的陌生来电，称需通过虚拟币转账处理网贷账户注销事宜。对方以贷款征信异常为由，要求张某某下载某科技公司提供的APP进行操作。在所谓'公共服务办理场景'中，张某某按指示将5万元转入指定账户，后发现资金被多级拆分至境外账户。期间对方以'退款理赔'为名分四次返还共计1.5万元，后失联。

【争议焦点】张某某主张公司高管身份造假，虚构资金拆分流程骗取款项；公司辩称系个人行为且已返还部分资金，要求驳回全部诉求

【仲裁过程】仲裁庭组织双方调取通话记录、APP操作日志及第三方支付平台数据。张某某提交了电子数据固定证书及多级转账凭证，公司未能提供有效反证。仲裁员现场演示APP操作流程，确认其与正规金融服务存在本质区别

【仲裁结果】裁决某科技有限公司返还剩余3.5万元并赔偿维权费用，认定其通过虚构公共服务场景实施诈骗行为

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪，《民法典》第1165条侵权责任条款，《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》

【分析启示】警惕冒充熟人实施的虚拟币转账骗局，建议保留完整通话记录及支付凭证。发现资金多级拆分应立即冻结账户，通过电子数据固定技术留存证据。企业需规范员工通讯管理，防范被利用进行非法活动