医疗养老骗局假币调包诈骗案

【标题】医疗养老骗局假币调包诈骗案

【基本信息】张某某（个体经营者）与某科技有限公司因医疗养老项目诈骗产生纠纷，张某某主张被诈骗损失约3.5万元

【事实背景】2024年某月，张某某在某市步行街遇到自称某科技有限公司招聘人员的男子李某，对方以医疗养老项目合作为由要求下载指定APP并支付保证金。张某某按指示通过现金交付约3.5万元后，发现APP内显示账户异常冻结。李某随后以'假币调包'方式骗取现金，并通过第三方账户将资金转移至境外，导致张某某无法追回损失。张某某保留了李某电话联系记录及部分转账凭证。

【争议焦点】张某某主张李某冒充公司人员实施假币调包诈骗，要求全额返还3.5万元；某科技有限公司辩称与张某某无实际业务往来，否认存在诈骗行为，认为转账记录无法证明资金流向与公司有关。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交通话录音、假币实物及现金交付见证人证言，某科技有限公司申请对通话记录真实性进行鉴定。鉴定结果显示通话记录存在伪造痕迹，公司未能提供有效反证，仲裁庭结合资金跨境流转证据认定存在重大过失。

【仲裁结果】仲裁委裁决某科技有限公司赔偿张某某损失2.8万元，驳回其余诉求。认定公司存在监管失职但未直接参与假币调包行为。

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪规定，以非法占有为目的骗取他人财物；《民事诉讼法》第64条关于举证责任的规定，结合《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条

【分析启示】警惕医疗养老领域新型诈骗手段，注意核实合作方资质。发现资金异常流动应立即冻结账户并报警，保留通话记录、转账凭证等电子证据。个体经营者参与商业合作需签订正式合同，避免现金交易风险。