张某某遭贷款诈骗团伙资金秒转被追缴

【标题】张某某遭贷款诈骗团伙资金秒转被追缴

【基本信息】张某某系个体经营者，通过某科技有限公司接触诈骗团伙，因征信修复骗局陷入贷款纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某在电商平台接到自称银保监会工作人员的电话，称可办理征信修复业务。对方诱导其在某科技有限公司注册贷款账户，通过虚假征信评估获得约3.5万元贷款审批。贷款到账后，诈骗团伙以'保证金'名义要求其通过第三方平台提现并转账，张某某按指示操作后发现资金被快速转移，遂留存短信截图证据并报警

【争议焦点】张某某主张团伙具有非法占有目的，要求追缴违法所得；公司辩称已履行告知义务，资金转移属第三方行为，主张不承担连带责任

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，张某某提交通话记录、转账凭证及短信截图形成证据链，公司未能提供有效反证。仲裁委认定公司存在诱导用户操作重大过失，要求其配合警方追查资金流向

【仲裁结果】裁决公司承担主要责任，配合司法机关追缴违法所得，张某某损失按比例获偿

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民事诉讼法》第64条举证责任规则，结合《消费者权益保护法》第55条惩罚性赔偿条款

【分析启示】警惕'征信修复'等幌子诈骗，保留电子证据链，平台应强化用户风险提示义务，发现可疑行为应及时冻结账户并报警