个体经营者遭冒充银行诈骗3.5万元

【标题】个体经营者遭冒充银行诈骗3.5万元

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司个体经营者，因电信诈骗案向劳动争议仲裁委员会申请仲裁，要求追回被非法转账的3.5万元投资款项。

【事实背景】2024年5月，张某某接到自称某银行客服的电话，称其投资账户存在异常需立即处理。对方通过伪造的银行客服话术获取信任，诱导其通过支付宝向某科技有限公司指定账户转账3.5万元。转账后，张某某发现该账户实为虚假投资平台，遂向公安机关报案。

【争议焦点】张某某主张公司员工冒充金融机构人员实施诈骗，要求全额追回款项；公司辩称转账系张某某自愿操作，且未收到款项，不应承担法律责任。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了通话录音、聊天记录及支付宝转账凭证，公司仅提供内部通讯记录。仲裁员结合证据认定存在欺诈行为，但因转账系个人操作，公司责任范围存疑。

【仲裁结果】仲裁委认定公司员工存在伪造身份诱导转账行为，但因张某某未尽核实义务，裁决公司承担部分赔偿责任，返还2.8万元款项。

【法律依据】根据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第172条表见代理条款，结合《反电信网络诈骗法》第17条，认定公司员工存在欺诈故意且未尽审查义务。

【分析启示】个体经营者应警惕冒充金融机构的电信诈骗，转账前务必核验对方身份。企业需规范员工行为，避免因内部管理漏洞导致连带责任。遭遇诈骗应第一时间保存证据并报警维权。