婚恋平台冒充投资老师要求扫码付款被识破

【标题】婚恋平台冒充投资老师要求扫码付款被识破

【基本信息】张某某通过婚恋平台与某科技有限公司员工发生资金往来，被指控涉嫌非法集资

【事实背景】2024年某月，张某某在婚恋平台结识自称金融顾问的李某，对方以高额回报为诱饵推荐境外投资项目。李某通过招聘平台获取张某某个人信息后，伪造某科技有限公司名义的资质文件，声称可协助办理公共服务事项。张某某按指示通过银行卡转账约3.5万元至指定账户，后发现该账户存在异常资金跨境流转记录，立即向公安机关报案

【争议焦点】张某某主张李某冒充投资老师实施精准信息诈骗，要求返还全部款项；某科技有限公司辩称系正常商业合作，否认参与诈骗行为

【仲裁过程】仲裁庭组织双方调解时，张某某提交了婚恋平台聊天记录、短信截图及银行转账凭证。公司方面无法提供交易合同及项目真实性证明，且承认李某账户存在异常资金流动。经调查李某身份信息与公司注册信息不符，认定存在虚构主体嫌疑

【仲裁结果】认定李某行为构成诈骗，但因公司未直接参与资金流转，判决返还张某某2.8万元

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，及《反电信网络诈骗法》第15条对精准诈骗的界定

【分析启示】警惕婚恋平台伪装的金融顾问，核实对方资质及项目真实性。发现账户异常资金流动应立即冻结并报案，保留电子证据时需注意取证完整性