街头抽奖骗局：冒充贷款专员骗走3.5万元

【标题】街头抽奖骗局：冒充贷款专员骗走3.5万元

【基本信息】申请人张某某系个体经营者，被某科技有限公司以虚假贷款服务为名实施诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某在某商圈街头抽奖活动中被自称某科技有限公司贷款专员的工作人员以'可办理高额贷款'为由接近。对方通过微信发送伪造的贷款合同，并要求其在支付宝和微信进行转账操作，期间诱导开启屏幕共享权限。张某某按指示分三次转账共计约3.5万元后，发现该公司APP已下架且无法联系到所谓贷款专员，遂向公安机关报案。

【争议焦点】申请人主张公司通过虚构贷款业务实施诈骗，要求全额退款；公司辩称系张某某主动参与虚假交易，且未签订正式合同，否认存在诈骗行为。双方对是否存在真实借贷关系及资金流向合法性存在根本分歧

【仲裁过程】仲裁庭组织双方进行证据交换，张某某提交了微信聊天记录、支付宝转账凭证及短信截图等证据，证明被诱导操作过程。公司仅提供内部工作群截图，无法说明资金用途。仲裁员结合涉案APP下架情况及资金流向异常，认定存在重大欺诈嫌疑

【仲裁结果】裁决公司返还张某某2.8万元，并承担调查取证费用。对剩余资金因无法证明具体用途，要求通过司法程序进一步追查

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条基于欺诈的民事行为效力；《反不正当竞争法》第8条虚构交易信息的违法性

【分析启示】警惕线下活动诱导的线上诈骗，核实企业资质与业务真实性。遭遇资金损失应第一时间保留转账记录、聊天截图等证据，通过报警与民事诉讼双重途径维权。企业应加强员工培训，防范被利用进行非法集资活动