网贷提现后遭假币调包扫码诈骗案

【标题】网贷提现后遭假币调包扫码诈骗案

【基本信息】申请人张某某，某科技有限公司员工，因涉嫌遭遇电信诈骗申请仲裁

【事实背景】2024年某月，张某某通过社交平台借款平台提现3.5万元后，接到自称是公安机关的电话，称其账户涉及洗钱需配合调查。对方通过虚拟币通道要求转账至指定账户，张某某按指示扫码支付后发现账户被冻结，后经核实该平台为虚假平台，财务人员伪造公检法身份实施诈骗

【争议焦点】张某某主张公司存在管理漏洞导致被诈骗，公司认为其个人操作失误且未核实对方身份

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了支付记录、通话录音及社交平台聊天记录，公司仅提供内部风控制度文件。仲裁委认定张某某证据链完整，公司未尽到审查义务

【仲裁结果】裁决公司承担70%责任，赔偿张某某2.45万元损失，剩余部分由张某某自行承担

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第266条、《治安管理处罚法》第49条、《民事诉讼法》第64条

【分析启示】建议企业完善资金流向审核机制，个人应警惕冒充公检法的电信诈骗，及时通过官方渠道核实身份，保留转账凭证等证据以便维权