员工遭假币调包诈骗3.5万元获赔

【标题】员工遭假币调包诈骗3.5万元获赔

【基本信息】申请人张某某为某科技有限公司前员工，因企业主王某冒充投资老师实施诈骗，导致其通过第三方支付平台向虚假投资平台转账约3.5万元引发纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某在公司楼下遇到自称投资顾问的王某，对方通过QQ冒充专业投资老师，以高额回报为诱饵引导其下载虚假投资平台。张某某按指示通过某第三方支付平台向指定账户转账约3.5万元后，发现账户异常无法登录，遂前往银行网点发现被假币调包，但已错过紧急止付窗口。公安机关虽追缴部分违法所得，但仍有2万元损失未挽回

【争议焦点】张某某主张王某具有非法占有目的，通过线下接触和线上诱导实施诈骗；王某辩称系投资失败导致损失，且张某某未核实平台真实性。争议焦点在于王某是否构成诈骗罪及张某某是否因未及时止付导致损失扩大

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交QQ聊天记录、第三方支付凭证及银行假币鉴定报告。王某承认线下接触事实但否认诈骗故意。仲裁员结合短信截图中显示的虚假平台信息及账户异常情况，认定王某存在虚构投资项目的故意

【仲裁结果】仲裁委裁决王某需赔偿张某某2万元损失，公安机关追缴的1.5万元由王某配合上缴。对张某某未及时核实平台资质导致的5000元损失予以部分扣除

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《中华人民共和国民事诉讼法》第64条关于证据认定的规则

【分析启示】警惕线下接触与线上诱导结合的新型诈骗手段，发现账户异常应第一时间冻结账户并报警。建议企业主核实客户身份，避免被假币调包等诈骗行为牵连，同时强化第三方支付风险防控措施