待业人员被骗投资3.5万元遭跨境资金转移

【标题】待业人员被骗投资3.5万元遭跨境资金转移

【基本信息】张某某（待业人员）与某科技有限公司（涉嫌非法集资）因投资理财纠纷引发仲裁

【事实背景】2024年5月，张某某通过短信截图联系自称医疗养老项目投资顾问的人员，对方以'先垫付后返佣'为诱饵诱导下载虚假APP。在平台注册时要求提供验证码并进行对公账户转账，承诺年化收益达20%。张某某分三次转入约3.5万元后，发现该APP无法登录且关联账户已被封停，遂向仲裁委申请维权。

【争议焦点】张某某主张公司虚构医疗养老投资项目构成诈骗；公司辩称系张某某自行下载虚假APP的自愿投资行为，且已按流程完成对公转账，不应承担退款责任

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了短信截图、转账凭证及虚假APP界面证据。公司虽提供平台注册协议，但无法说明资金跨境流转的合法依据。仲裁员重点审查了验证码要求与资金流向的关联性，认定存在诱导性交易特征

【仲裁结果】裁决某科技有限公司返还张某某投资款3.5万元并承担维权费用

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《反电信网络诈骗法》第15条，对利用虚假投资平台实施的非法集资行为予以规制

【分析启示】警惕以'医疗养老'为幌子的虚假投资骗局，对要求验证码的转账操作需提高警惕。建议投资者核实平台资质，保留全部交易记录，发现异常及时向金融监管部门报案