企业主冒充金融机构诈骗虚拟币投资款被仲裁

【标题】企业主冒充金融机构诈骗虚拟币投资款被仲裁

【基本信息】张某某与某科技有限公司因虚拟币投资诈骗纠纷，经劳动仲裁委员会审理

【事实背景】2024年某月，张某某通过QQ群接触自称某银行理财经理的李某（实为企业主王某）。李某以虚拟币投资为名，承诺年化收益30%，要求张某某先垫付5000元入金。张某某分三次通过现金交付共计约3.5万元，后发现所谓投资项目系虚构，资金被转入王某控制的多个关联账户并快速转出。王某在仲裁期间仍使用李某身份伪造聊天记录试图掩盖事实。

【争议焦点】张某某主张王某通过伪造金融机构人员身份实施诈骗，要求全额追回投资款；王某辩称系双方自愿投资协议，否认存在诈骗行为。核心争议在于王某是否具有非法占有目的及资金流向的合法性

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证时，张某某提交了完整的QQ聊天记录截图、现金交付凭证及银行流水。王某仅提供一份伪造的'投资协议书'作为抗辩。经电子数据鉴定，确认聊天记录中李某身份信息与王某实际身份不符，资金转入账户均与公司无关

【仲裁结果】仲裁委认定王某冒充金融机构人员实施虚假投资诈骗，裁决其返还全部投资款并赔偿利息损失

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民法典》第148条关于欺诈行为效力的规定；《电子签名法》第十六条关于电子数据证据的规定

【分析启示】网络投资需核实对方资质，警惕'高收益''先垫付'等话术陷阱。建议投资者留存完整聊天记录、转账凭证等电子证据，发现被骗应第一时间报警并申请证据保全。企业主不得利用职务身份从事虚假金融活动